金融犯罪防治教授跟大家分享到底洗錢是怎麼一回事？

[caishin]

其實就我自己（聽來的），最多的就是跑珠寶跟加密貨幣。

好萊塢電影在描述洗錢行為時，常有誤解與不實，而一名金融犯罪防制教授經過多年教授洗錢課程，為我們解析這些場景的真實性。

1. 「狼血狂股」的電影情節在法律上仍需要申報超過1萬美元的現金，但在1998年瑞士就已經加強了反洗錢法律，不會再有此情節。
2. 「怒海潛沙」中，角色通過多個現金業務的合法交易，將非法資金合法化，此情節描述屬實，相當逼真。
3. 「黑道家族」中角色進行的結構化存款行為屬於非法行為，就算金額低於1萬美元也是需要申報的。